Siamo qui per aiutare le istituzioni finanziarie ad affrontare la sfida di salvaguardare le informazioni sensibili dei clienti e al contempo dimostrare la sua autenticità dall'alta posta in gioco di un accesso non autorizzato o di una manomissione alla perdita di reputazione o a multe salate. La vostra azienda può trovarsi ad affrontare queste responsabilità tutte insieme o nessuna.
A tale scopo, è stato creato il Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA) degli Stati Uniti, che descrive le linee guida necessarie da seguire. Il settore finanziario può essere molto vasto, soprattutto quando si tratta di imprese che rientrano in aree regolamentate. Il GLBA si prefigge il seguente obiettivo: "Migliorare la concorrenza nel settore dei servizi finanziari fornendo un quadro prudenziale per l'affiliazione di banche, società di intermediazione mobiliare, compagnie di assicurazione e altri fornitori di servizi finanziari e per altri scopi."
Conoscere la posta in gioco, le salvaguardie e le potenziali conseguenze ha fatto sì che la nostra azienda riflettesse sul modo in cui Truth Enforcer può aiutare fornendo la potenza della tecnologia blockchain a identificare la manomissione.
Regola di salvaguardia GLBA: proteggere le informazioni dei clienti
Possiamo affermare che il settore finanziario è uno dei più regolamentati. Pertanto, il GLBA, talvolta indicato come Financial Services Modernization Act, non è una sorpresa per il settore, ma può rappresentare una responsabilità significativa se trascurato. Persino la Federal Trade Commission (FTC) ha lavorato per apportare modifiche che richiedessero un'attenzione particolare per il settore. valutazioni del rischio, crittografia, controlli di accessoe monitoraggio continuo.
Qual è l'obiettivo principale di questo e di altri sforzi normativi simili? Proteggere le informazioni dei clienti. L'accesso o l'alterazione non autorizzati sono il problema principale. Per dare un contesto e una prospettiva, passiamo in rassegna i tre pilastri principali di GLBA:
Regolamento sulla privacy finanziariaQuando si dispone di informazioni personali o transazionali da o come istituto finanziario, si applica la norma sulla privacy del GLBA, che stabilisce che "(...) un istituto finanziario non può, direttamente o tramite un affiliato, divulgare a terzi non affiliati informazioni personali non pubbliche (...)".
Regola di salvaguardiaLa normativa sulle salvaguardie comprende tutti gli aspetti, dalla selezione del software appropriato alla formazione dei dipendenti, e "(...) stabilisce standard appropriati per gli istituti finanziari soggetti alla loro giurisdizione in materia di salvaguardie amministrative, tecniche e fisiche (...)".
Disposizioni sulla pretestuositàL'ultima linea di difesa deve mitigare i rischi e prevenire le responsabilità: adottare misure per rilevare pratiche scorrette come la manomissione dei dati. Questo è ciò che significa "(...) impedire la divulgazione non autorizzata di informazioni finanziarie dei clienti e scoraggiare e individuare le attività (...)".
Questi sono gli elementi costitutivi di un'entità finanziaria conforme e sicura. E dovete considerare come potrebbero influire sulla vostra azienda. Comprendete la portata e le conseguenze di questa legge esaminando i seguenti documenti Accordo da $1,5 milioni di euro per una società di mutui ipotecari. La denuncia fornita dal La FTC entra nel dettaglio su come non siano riusciti a garantire che uno dei suoi fornitori proteggesse adeguatamente i dati personali di decine di migliaia di titolari di mutui ipotecari, tanto da violare la Safeguards Rule del GLBA e ottenere una multa di questo tipo.
Truth Enforcer: sistema di verifica
Si può avere un sistema in cui ogni documento ha un'impronta digitale che segna lo stato del contenuto, la data e la storia. Si tratta di un sistema di verifica che controlla le risorse digitali. Come si allinea questo sistema con il GLBA? Verificate l'autenticità e assicurate l'integrità con prove a sostegno di tutto ciò che avete fatto quando dovete affrontare audit interni o esterni..
In che modo questo sistema è in linea con voi? Attenuando i rischi costosi senza compromettere l'efficienza operativa o l'accesso ai vostri dati. Vi dà potere senza aggiungere ulteriori responsabilità per il modo in cui utilizza la tecnologia blockchain, dove l'utente ha il controllo finale dei propri dati.
Avrete un notaio indipendente che utilizza la tecnologia blockchain per salvaguardare lo stato del contenuto dei vostri beni digitali senza accedervi. Se questo non bastasse, la traccia di audit immutabile che funge da prova o il processo di verifica che avviene in un istante dovrebbero mettere a dura prova ciò che Truth Enforcer possono offrire in prospettiva.
Ora, per quanto riguarda i file che possono essere presenti nel vostro sistema. La risposta semplice è che potete modellare la soluzione in base alle vostre esigenze: sta a voi decidere. In questo caso, il vostro ambiente potrebbe avere tutti questi file:
- Rendiconti finanziariBilancio, conto economico, rendiconto finanziario, ecc.
- Depositi normativi: Documenti SEC, rapporti di Basilea III, antiriciclaggio (AML) e registri KYC (Know Your Customer).
- Contratti e accordiI contratti di prestito, i contratti di investimento, le polizze assicurative e i documenti di fusione/acquisizione stabiliscono le condizioni.
- Documenti di gestione del rischioRisultati di stress test, rapporti Value-at-Risk (VaR).
- Registri delle transazionilibri contabili, conferme di transazione, cronologia dei pagamenti.
- Registri fiscaliDichiarazioni dei redditi, archiviazioni, documentazione di supporto.
- Audit e relazioni annuali.
- Elenchi di clienti, dossier di portafoglio, bilanci e previsioni.
Anche se si presentano in formati diversi, come .pdf, .xlsx, .csv, .xbrl, .rtf, .qif/.ofx, .xml, .docx, .json, .txt, .html e molti altri, teniamo conto anche dell'interoperabilità con Truth Enforcer e tenere pronti per l'uso per SharePoint e Salesforce. Se siete alla ricerca dell'automazione dei processi e della flessibilità, il nostro Power Automate Connector può esservi utile. La nostra soluzione risponde alle vostre esigenze di autenticità ed elimina il timore di avere a che fare con un documento manomesso.
Autenticità nella finanza
In questa sede, offriamo un promemoria per il settore finanziario, dai requisiti del GLBA a casi come quello del $1,5 milioni di dollari di accordo con una società di mutui ipotecari. Il costo della sorveglianza può essere in dollari, ma non si limita ad essi; in altre parole, le aziende devono considerare la conformità come qualcosa di più di una lista di controllo e prevedere le potenziali responsabilità e i relativi danni.
Per questo motivo suggeriamo Truth Enforcer come un sistema di verifica che può essere implementato nelle vostre operazioni finanziarie per dare loro autenticità verificabile, governance dei dati, e la responsabilità senza aggiungere oneri. Potete entrare nel vostro spazio di lavoro con chiarezza ed evidenza. La fiducia diventerà una delle vostre valute più forti perché l'autenticità diventerà il vostro fondamento, invece di essere un passibile ripensamento.
Gli strumenti ci sono, le regole sono chiare e la posta in gioco è alta.
Non vediamo l'ora di collegarci al software con voi.
Da Francisco Rodrigues, Responsabile di prodotto
"Scrivo di come le integrazioni software possano adattarsi agli ambienti aziendali e rispondere alle esigenze specifiche del settore. Voglio mostrare alle aziende la strada per snellire i processi, eliminare i colli di bottiglia e garantire la conformità, mettendo a disposizione dei team e dei dirigenti C-suite gli strumenti giusti".