Proteja a sua empresa desmascarando a fraude antes que esta se torne numa responsabilidade. Por outras palavras, identifique eficazmente a manipulação de documentos e obtenha uma pista de auditoria inviolável que lhe servirá para verificações internas e externas.
Os escândalos relacionados com os colapsos do Lehman Brothers, Wirecard e o infame esquema Ponzi de Bernie Madoff são Os relatórios de auditoria da Comissão Europeia são uma forma de recordar as vulnerabilidades do mundo financeiro que são inerentes aos seus sistemas. Neles, uma secção subjacente recebe menos atenção - a manipulação de documentos. Esta prática enganosa mina a confiança e põe em evidência a evolução dos esforços regulamentares e a responsabilidade pela proteção contra a fraude.
A progressão da conformidade regulamentar está a tentar construir bases mais sólidas para a segurança da informação. Estes esforços exigem mais transparência e responsabilidade para garantir a integridade da documentação.
O desafio consiste em alinhar as vulnerabilidades dos nossos sistemas financeiros com a evolução da regulamentação, criando um ambiente seguro onde a manipulação de documentos não passa despercebida.
O padrão preocupante de manipulação de documentos
A história dos escândalos financeiros revela um padrão de manipulação de documentos que tem implicações consideráveis para a confiança e a estabilidade.
Lehman Brothers (2008) efectuaram várias manobras contabilísticas sofisticadas que lhes permitiram eliminar temporariamente a dívida dos seus balanços. Criaram uma ilusão de estabilidade financeira e enganado os investidores e as entidades reguladoras sobre a sua verdadeira exposição ao risco. Esta manipulação das demonstrações financeiras cobriram a realidade da sua situação precária.
Bernie Madoff (2008) criou e geriu um enorme esquema Ponzi. Tudo com a geração de extractos de conta falsos para mostrar rendimentos elevados e consistentes aos investidores. Este documentação enganosa mascararam a falta de atividade de investimento real e incutiram confiança nos investidores, o que permitiu que as actividades fraudulentas persistissem durante anos.
Cartão eletrónico (2020) girava em torno de fabrico registos financeiros para inflacionar as suas receitas e activos. Transacções inexistentes e contas bancárias falsas induziram em erro as partes interessadas e os auditores. A dimensão do seu colapso deveu-se à forma como este engano criou uma deturpação do desempenho e do valor da empresa.
Estes títulos demonstram um padrão preocupante de manipulação de documentos que prejudica a integridade financeira. Este padrão não só quebra a confiança, como também realça a necessidade de uma supervisão regulamentar robusta e de transparência nos relatórios financeiros para evitar enganos semelhantes no futuro.
Garantir a integridade dos documentos
Para contrariar estes cenários e vulnerabilidades, é importante construir uma infraestrutura que os tenha em conta e proteja os inocentes envolvidos. Isto traduz-se na implementação de sistemas sólidos para verificar a autenticidade e a origem dos documentos; algo em que o Connecting Software Truth Enforcer pode simplificar este processo.
A nossa solução gera um hash criptográfico único (impressão digital) para cada documento que permite a deteção rápida de quaisquer alterações. Este processo pode ser perfeitamente integrado nos procedimentos existentes na empresa. O hash criptográfico gerado representa o conteúdo do documento atual nesse momento e é armazenado de forma segura num livro-razão imutável. O livro-razão é a sua pista de auditoria que não pode ser alterada ou eliminada. Isto garante que quaisquer tentativas de adulteração são facilmente identificáveis através da comparação do documento atual com o hash original armazenado na pista de auditoria.
Este processo pode parecer moroso em teoria, mas, na prática, consiste essencialmente em mover documentos e fazer alguns cliques, dependendo da forma como optar por implementá-lo na sua empresa.
Verificação e confiança
Implementação de um sistema que permite a verificação da integridade dos documentos aumenta o seu poder de influência e proporciona vantagens estratégicas:
- Responsabilização reforçadaa pista de auditoria imutável responsabiliza os indivíduos por quaisquer alterações de documentos e protege aqueles que criaram documentos com prova do estado do conteúdo num determinado momento.
- Prevenção de fraudes: a manipulação de documentos não passa despercebida e torna-se verificável.
- Aumento da confiança: as partes interessadas e os auditores podem ter confiança na autenticidade dos documentos através da sua verificação.
Segurança e transparência
Para proteger a empresa, os empregadores e os trabalhadores das potenciais responsabilidades decorrentes de sistemas vulneráveis, é essencial criar e manter um ambiente em que a documentação seja fiável, mesmo quando é partilhada ou está acessível. Implementar Truth Enforcer para confirmar a integridade dos documentos e salvaguardar a empresa de potenciais fraudes, reforçando simultaneamente a reputação e a confiança entre os seus clientes e partes interessadas.
Não deixe que as consequências devastadoras da fraude financeira cheguem até si. Tome medidas proactivas para garantir a integridade como parte essencial da sua empresa e dos documentos que produz. É isso que criará um ambiente seguro e transparente para todos.
Estamos aqui para o ajudar! Implemente este produto pronto a utilizar, sem quaisquer restrições de software antigo, e não hesite em contactar-nos através de qualquer um dos nossos canais para colocar as suas questões sobre esta ou qualquer outra das nossas soluções.
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Por Francisco Rodrigues, Analista de negócios
"Estou a escrever sobre a forma como as integrações de software se podem adaptar aos ambientes empresariais e responder às exigências específicas do sector. Quero mostrar às empresas o caminho para simplificar processos, eliminar estrangulamentos e garantir a conformidade, capacitando as equipas e os executivos C-suite com as ferramentas certas."
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