Proteja su empresa desenmascarando el fraude antes de que se convierta en un pasivo. En otras palabras, identifique eficazmente la manipulación de documentos y obtenga una pista de auditoría a prueba de manipulaciones que le servirá en verificaciones internas y externas.
Los escándalos relativos a las quiebras de Lehman Brothers, Wirecard y el infame esquema Ponzi de Bernie Madoff son recordatorios de las vulnerabilidades inherentes a sus sistemas en el mundo de las finanzas. En ellos, una sección subyacente recibe menos atención - la manipulación de documentos. Esta práctica engañosa socava la confianza y pone de relieve la evolución de los esfuerzos reguladores y la responsabilidad para salvaguardar contra el fraude.
La progresión del cumplimiento de la normativa está tratando de sentar bases más sólidas para la seguridad de la información. Estos esfuerzos exigen más transparencia y responsabilidad para garantizar la integridad de la documentación.
El reto consiste en adaptar las vulnerabilidades de nuestros sistemas financieros a la evolución de la normativa y crear un entorno seguro. donde la manipulación de documentos no pasa desapercibida.
El preocupante patrón de manipulación de documentos
La historia de los escándalos financieros muestra un patrón de manipulación de documentos que tiene implicaciones considerables para la confianza y la estabilidad.
Lehman Brothers (2008) realizaron varias maniobras contables sofisticadas que les permitieron eliminar temporalmente la deuda de sus balances. Crearon una ilusión de estabilidad financiera y engañado inversores y reguladores sobre su verdadera exposición al riesgo. Este manipulación de los estados financieros cubrió la realidad de su precaria situación.
Bernie Madoff (2008) crearon y operaron un esquema Ponzi masivo. Todo ello con la generación de extractos de cuenta falsos para mostrar altos rendimientos constantes a los inversores. Este documentación engañosa enmascararon la falta de actividad inversora real e infundieron confianza a los inversores, lo que permitió que las actividades fraudulentas persistieran durante años.
Wirecard (2020) giraba en torno a fabricación registros financieros para inflar sus ingresos y activos. Transacciones inexistentes y cuentas bancarias falsas engañaron a las partes interesadas y a los auditores. La dimensión de su colapso vino de cómo este engaño creó una tergiversación del rendimiento y el valor de la empresa.
Estos titulares demuestran un preocupante patrón de manipulación de documentos que daña la integridad financiera. Este patrón no sólo rompe la confianza, sino que también pone de relieve la necesidad de una sólida supervisión reglamentaria y de transparencia en la información financiera para evitar engaños similares en el futuro.
Garantizar la integridad de los documentos
Para contrarrestar estos escenarios y vulnerabilidades, es importante construir una infraestructura que los tenga en cuenta y proteja a los inocentes implicados. Esto se traduce en implantar sistemas sólidos para verificar la autenticidad y el origen de los documentos; algo donde Connecting Software's Truth Enforcer puede simplificar este proceso.
Nuestra solución genera un hash criptográfico único (huella digital) para cada documento que permite detectar rápidamente cualquier alteración. Este proceso puede integrarse perfectamente en los procedimientos existentes en la empresa. El hash criptográfico que se genera representa el contenido del documento en ese momento y se almacena de forma segura en un libro de contabilidad inmutable. El libro mayor es su pista de auditoría que no puede alterarse ni borrarse. Esto garantiza que cualquier intento de manipulación sea fácilmente identificable comparando el documento actual con el hash original almacenado en el registro de auditoría.
Este proceso puede parecer largo en teoría, pero en la práctica, consiste principalmente en mover documentos y hacer unos pocos clics, dependiendo de cómo decida implementarlo en su empresa.
Verificación y confianza
Implantar un sistema que permite verificar la integridad de los documentos aumenta su influencia y proporciona ventajas estratégicas:
- Rendición de cuentas reforzadala pista de auditoría inmutable responsabiliza a las personas de cualquier alteración de los documentos y protege a quienes los crearon con prueba del estado del contenido en un momento determinado.
- Prevención del fraudeLa manipulación de documentos no pasa desapercibida y se hace verificable.
- Mayor confianzaLas partes interesadas y los auditores pueden confiar en la autenticidad de los documentos verificándolos.
Seguridad y transparencia
Proteger a la empresa, los empleadores y los empleados de las posibles responsabilidades derivadas de los sistemas vulnerables., es esencial crear y mantener un entorno en el que se pueda confiar en la documentación, incluso cuando se comparte o es accesible. Implemente Truth Enforcer a confirmar la integridad de los documentos y salvaguardar la empresa de posibles fraudes, al tiempo que refuerza la reputación y la confianza entre sus clientes y partes interesadas.
No deje que las devastadoras consecuencias del fraude financiero se ceben con usted. Adopte medidas proactivas para garantizar la integridad como parte esencial de su empresa y de los documentos que produce. Esto es lo que creará un entorno seguro y transparente para todos.
Estamos aquí para ayudarle. Implemente este producto listo para usar sin limitaciones de software heredado, y no dude en ponerse en contacto a través de cualquiera de nuestros canales con sus preguntas sobre esta o cualquiera de nuestras otras soluciones.
Esperamos poder conectar el software con usted.
Por Francisco Rodrigues, Analista de negocio
"Escribo sobre cómo las integraciones de software pueden adaptarse a los entornos empresariales y responder a las demandas específicas del sector. Quiero mostrar a las empresas el camino para agilizar los procesos, eliminar los cuellos de botella y garantizar el cumplimiento de las normativas dotando a los equipos y a los ejecutivos de la C-suite de las herramientas adecuadas."